AS akan Menegakan Undang-Undang Anti Pencucian Uang dengan Kripto

Direktur Jaringan Kejahatan Keuangan Amerika Serikat (FinCEN) Kenneth Blanco mengatakan bahwa undang-undang Anti Pencucian Uang (AML) akan diberlakukan secara ketat di dunia cryptocurrency.

Pada 15 November, Reuters melaporkan bahwa Blanco menjelaskan bahwa perusahaan cryptocurrency yang bergerak dalam bisnis jasa uang harus mematuhi hukum AML dan berbagi informasi tentang pelanggan mereka.

Berbicara di sebuah konferensi yang diselenggarakan oleh Chainalysis, sebuah perusahaan analisis blockchain yang berbasis di New York, Blanco mengatakan kepada hadirin bahwa aturan perjalanan yang disebut juga berlaku untuk mata uang digital dan bahwa pemerintah mengharapkan perusahaan crypto untuk mematuhi. Dia berkata:

“Ini [aturan perjalanan] berlaku untuk CVC [mata uang virtual yang dapat dikonversi] dan kami berharap Anda akan mematuhi, titik. […] Itulah yang kami harapkan. Anda akan patuh. Saya tidak tahu apa kejutannya. Ini bukan hal baru. ”

Dalam apa yang sekarang dikenal sebagai aturan perjalanan, pedoman Gugus Tugas Tindakan Keuangan (FATF) mengharuskan regulator dan Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) untuk mengumpulkan dan berbagi data pribadi transaksi. Rekomendasi tersebut memberlakukan standar yang sama pada sektor mata uang kripto seperti yang biasanya dipikul oleh industri perbankan.

Blanco lebih lanjut menunjukkan bahwa FinCEN telah melakukan investigasi yang mencakup kepatuhan dengan aturan perjalanan sejak 2014, menambahkan bahwa itu adalah pelanggaran yang paling sering dikutip di antara bisnis jasa uang yang bergerak dalam mata uang digital.

Pada bulan Oktober, Blanco berbicara di Universitas Georgetown di mana ia mengatakan bahwa hukum AML berlaku untuk semua orang. Blanco menunjuk pada tujuan utama kebijakan AML, yaitu memperoleh informasi tentang siapa yang terlibat dalam pembayaran tertentu, dengan mengatakan:

“Ada alasan kamu ingin tahu … orang di sisi lain dari transaksi itu – mereka mungkin berurusan dengan semacam aktivitas terlarang. Entah itu opioid … atau penyelundupan manusia di sisi lain … kamu ingin tahu siapa orang itu. ”

Blanco mengatakan kepada hadirin pada saat itu bahwa tidak sulit untuk mendapatkan informasi itu. “Yang kami minta adalah nama, alamat, nomor akun, transaksi, penerima, dan jumlah,” katanya, menambahkan:

“Jadi, ketika Anda memberi tahu saya bahwa Anda tidak tahu siapa di sisi lain, Anda punya masalah besar. Karena Anda diharuskan untuk tahu, dan itulah harapan kami nantinya. “